打造“綠色范本” 金融業(yè)為低碳轉(zhuǎn)型注入持久動(dòng)力

黨的二十大報(bào)告對中國未來的現(xiàn)代化建設(shè)與綠色轉(zhuǎn)型進(jìn)行了全面的系統(tǒng)性論述，提出要“完善支持綠色發(fā)展的財(cái)稅、金融、投資、價(jià)格政策和標(biāo)準(zhǔn)體系，發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)，健全資源環(huán)境要素市場化配置體系”。

綠色發(fā)展是大勢所趨，綠色金融大有可為。在助力綠色發(fā)展的道路上，金融業(yè)勇?lián)鐣?huì)責(zé)任，邁出了守護(hù)“綠水青山”的堅(jiān)定步伐。

面對加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型的歷史性使命，當(dāng)前，我國綠色金融發(fā)展取得了哪些成效？又存在哪些困難？各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何為綠色發(fā)展注入持久動(dòng)力？

近日，《金融時(shí)報(bào)》記者與中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院理事長史建平教授展開對話，共同探討我國綠色金融發(fā)展的現(xiàn)狀與前景。

面對經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型的歷史性使命，積極助力綠色發(fā)展已經(jīng)成為金融業(yè)的必然選擇。近年來，各類金融機(jī)構(gòu)為推進(jìn)綠色發(fā)展、實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)做出了哪些貢獻(xiàn)？

史建平：從頂層設(shè)計(jì)思路來看，在黨的二十大關(guān)于“降碳、減污、擴(kuò)綠、增長”四目標(biāo)協(xié)同推進(jìn)的綠色發(fā)展指引下，綠色金融發(fā)展主線已進(jìn)一步明晰。此前，人民銀行已明確了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融基本內(nèi)涵；同時(shí)，通過碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等引導(dǎo)銀行為具有顯著碳減排效益的項(xiàng)目提供低成本融資。

2022年6月1日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》正式施行，推動(dòng)構(gòu)建有利于銀行保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的監(jiān)管環(huán)境，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)踐行綠色金融的主動(dòng)性、約束力。今年1月底，人民銀行印發(fā)通知，延續(xù)實(shí)施碳減排支持工具等三項(xiàng)貨幣政策工具，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，金融機(jī)構(gòu)對綠色發(fā)展等領(lǐng)域支持力度將進(jìn)一步加大。

從市場發(fā)展角度來看，金融機(jī)構(gòu)作為提供金融服務(wù)的行業(yè)主體，近年來持續(xù)以構(gòu)建多層次、多渠道的綠色金融服務(wù)體系為抓手，推進(jìn)綠色金融服務(wù)，取得了積極成效。當(dāng)前，我國已初步形成綠色貸款、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金、綠色信托等多樣化綠色金融產(chǎn)品和市場體系。

具體來看，我國綠色信貸領(lǐng)域持續(xù)表現(xiàn)優(yōu)異。人民銀行數(shù)據(jù)顯示，2022年末，我國本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬億元，同比增長38.5%。綠色債券市場在發(fā)行數(shù)量上不斷實(shí)現(xiàn)突破，據(jù)中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院統(tǒng)計(jì)，截至2022年底，中國境內(nèi)綠色債券新增發(fā)行規(guī)模為8746.58億元，發(fā)行數(shù)量為521只，碳中和債、藍(lán)色債券、綠色鄉(xiāng)村振興債券、綠色熊貓債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等創(chuàng)新產(chǎn)品的穩(wěn)定發(fā)行也為綠色債券市場持續(xù)注入新活力。

從綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新角度來看，近期，支持生物多樣性保護(hù)、藍(lán)色金融發(fā)展以及對個(gè)人碳賬戶探索成為金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注重點(diǎn)。

生物多樣性保護(hù)方面，2022年11月，中國銀行通過巴黎分行成功發(fā)行全球金融機(jī)構(gòu)首筆以美元計(jì)價(jià)的生物多樣性主題綠色債券，募集資金對應(yīng)珍貴植物保護(hù)、自然景觀生態(tài)修復(fù)等多個(gè)具有生物多樣性保護(hù)效益的項(xiàng)目。藍(lán)色金融方面，興業(yè)銀行青島分行立足“藍(lán)綠融合”，面向海洋十大產(chǎn)業(yè)搭建起藍(lán)色債券、供應(yīng)鏈融資、海域使用權(quán)抵押貸等十大產(chǎn)品體系，促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。碳賬戶方面，建設(shè)銀行、中信銀行等多家銀行紛紛推出碳賬戶方案，從綠色消費(fèi)端發(fā)力，不僅有利于未來擴(kuò)大碳賬戶覆蓋面，還將有助于系統(tǒng)推進(jìn)個(gè)人消費(fèi)行為向綠色低碳方向轉(zhuǎn)變。

推動(dòng)完善綠色金融體系是一個(gè)系統(tǒng)性、全面性工程。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)在履行國家綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略的過程中還存在哪些問題和不足？

史建平：當(dāng)前我國綠色金融體系雖然日趨完善，但為實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，金融機(jī)構(gòu)仍需克服以下難點(diǎn)：

一是仍需充分發(fā)揮市場機(jī)制作用，撬動(dòng)社會(huì)資本助力“雙碳”目標(biāo)。實(shí)現(xiàn)碳中和需要大量的綠色低碳投資，而當(dāng)下我國的綠色投融資仍存在巨大資金缺口。因此，引導(dǎo)更多的公共和私人資本投資綠色低碳領(lǐng)域仍是迫在眉睫的問題。

二是綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)用范圍亟待擴(kuò)大，應(yīng)持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新以發(fā)揮其在支持碳中和方面的作用。當(dāng)前，我國金融機(jī)構(gòu)仍需提升環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款、綠色市政債、綠色融資擔(dān)?；?、綠色建筑保險(xiǎn)等創(chuàng)新產(chǎn)品的應(yīng)用范圍和場景，并在ESG相關(guān)產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)踐方面提升空間。

三是綠色金融與氣候環(huán)境相關(guān)專業(yè)人才存在較大缺口。隨著綠色金融業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域愈加廣泛，從整體市場需求來看，綠色金融發(fā)展所需的專業(yè)人才供給和專業(yè)技術(shù)支撐仍然不足。

主持人：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何探索綠色金融發(fā)展新路徑，進(jìn)一步提升綠色金融服務(wù)能力？

史建平：首先，金融機(jī)構(gòu)需從戰(zhàn)略高度布局“1+N”的綠色金融發(fā)展思路?！?”即代表將發(fā)展綠色金融納入機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略；“N”即代表從組織管理、制度建設(shè)、能力培養(yǎng)、投融資流程、內(nèi)控管理與信息披露等幾大維度分別構(gòu)建支持戰(zhàn)略落地的實(shí)施路徑。金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，制定綠色金融目標(biāo)及相關(guān)執(zhí)行流程和機(jī)制、建立綠色金融專業(yè)部門并充分授權(quán)、設(shè)置專崗并在績效考核中充分體現(xiàn)綠色金融實(shí)施情況，根據(jù)國家綠色低碳發(fā)展規(guī)劃完善、細(xì)化投資政策。

其次，要將環(huán)境、社會(huì)、治理（ESG）風(fēng)險(xiǎn)管理的能力建設(shè)放在突出位置。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將ESG的識(shí)別和管理融入綠色金融活動(dòng)的全流程，實(shí)現(xiàn)投前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類，投中差異分配與管理，投后動(dòng)態(tài)監(jiān)控與追責(zé)。積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)ESG識(shí)別與管理能力的提升，有效提升綠色金融管理服務(wù)水平與效率。

此外，推動(dòng)構(gòu)建有利于金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的監(jiān)管環(huán)境。金融機(jī)構(gòu)自身需重視強(qiáng)化金融與各個(gè)部門的溝通協(xié)作，建立健全信息共享機(jī)制，為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等開展綠色金融活動(dòng)提供便利。同時(shí)，應(yīng)將綠色金融實(shí)施效果作為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管人員履職情況的重要參考，建立激勵(lì)綠色金融發(fā)展的外部環(huán)境。

最后，要加強(qiáng)綠色金融以及“雙碳”人才隊(duì)伍建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)對從業(yè)者及利益相關(guān)人員開展綠色金融相關(guān)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，重視鼓勵(lì)技術(shù)援助與知識(shí)共享，提高其對于氣候風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與分析能力，培養(yǎng)并儲(chǔ)備綠色發(fā)展領(lǐng)域的專業(yè)人才。